Hey2Ai baut für Versicherungsmakler KI-Agenten, die Kundenanfragen sortieren, Unterlagen zuordnen und Antworten sowie Erstansprachen als Entwurf vorbereiten, mit Datenverarbeitung in der EU und Freigabe durch den Makler. So bleibt mehr Zeit für Beratung und Abschluss, während Postfach und Maklerverwaltungsprogramm im Hintergrund gepflegt werden.
Schadenmeldungen, Vertragsänderungen, Angebotsanfragen und Rückfragen von Versicherern kommen über dasselbe Postfach und werden von Hand sortiert.
Ein KI-Agent erkennt das Anliegen, ordnet es dem Kunden zu, legt die Unterlagen ab und bereitet die Antwort als Entwurf vor.
Für jede neue Anfrage müssen Bedarf, vorhandene Verträge und Unterlagen erst zusammengesucht werden.
Die Anfrage kommt vorbereitet an: Bedarf erkannt, Unterlagen sortiert, Erstansprache im Entwurf. Du telefonierst, statt zu sortieren.
Policen, Nachträge und Beitragsrechnungen müssen dem richtigen Kunden und Vertrag im Maklerverwaltungsprogramm zugeordnet werden.
Dokumente werden ausgelesen, Kunde und Vertrag erkannt und abgelegt. Unklare Fälle landen in einer Prüfliste.
Die Beratungs- und Dokumentationspflichten nach §§ 61, 62 VVG kosten nach jedem Gespräch Zeit.
Aus deinen Gesprächsnotizen entsteht ein strukturierter Entwurf der Beratungsdokumentation, den du prüfst und ergänzt.
„Jede Akquise war vorher ein Kaltstart. Jetzt kommt die Anfrage vorbereitet an: Bedarf erkannt, Unterlagen sortiert, Erstansprache im Entwurf. Ich telefoniere, statt zu sortieren.“
Welcher Vorgang kostet dein Büro täglich die meiste Zeit? Wir benennen ihn mit Werkzeug und Kennzahl.
Anbindung an Postfach, Dateiablage und, soweit möglich, dein Maklerverwaltungsprogramm.
Der Agent arbeitet mit deinen echten Anfragen, jede Aktion gibst du frei.
Wir übergeben die Lösung und führen dein Team am eigenen Fall ein. Erst wenn das trägt, kommt der nächste Vorgang.
Kundendaten in der Versicherungsvermittlung enthalten oft Gesundheitsdaten, etwa bei Kranken-, Berufsunfähigkeits- oder Lebensversicherungen. Diese gehören nach Artikel 9 DSGVO zu den besonderen Kategorien personenbezogener Daten. Hey2Ai legt deshalb vor dem Bau fest, welche Daten ein Agent sehen darf, wo sie verarbeitet werden und wie lange sie gespeichert bleiben.
Nach dem EU AI Act gelten KI-Systeme zur Risikobewertung und Preisbildung bei natürlichen Personen in der Lebens- und Krankenversicherung als hochriskant (Anhang III). Die Agenten von Hey2Ai für Makler übernehmen solche Bewertungen nicht. Sie bereiten Kommunikation und Dokumente vor, die Beratung und Entscheidung bleiben beim Makler. Mehr dazu auf der Seite zum EU AI Act.
In der kostenlosen KI-Analyse benennen wir den Vorgang, der sich zuerst lohnt, mit Werkzeug, Kennzahl und Größenordnung. Und du bekommst eine ehrliche Einschätzung, auch wenn sie Nein heißt.
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